Top 5 Fundos Imobiliários para Renda Mensal em 2026
Se você quer gerar renda mensal sem precisar comprar imóveis físicos, os fundos imobiliários (FIIs) são uma das formas mais acessíveis no Brasil. Com poucos reais, já é possível investir e receber dividendos mensais direto na conta. Mas você deve estar se perguntando "O que são FIIs?" "Como ganham dinheiro?"
O que é um FII?
É um tipo de investimento de renda variável, onde emprestam seu dinheiro para fazer imóveis, também conhecidos como Fundos Imobiliários de papel, ou são donos de imóveis e ganham dinheiro através de aluguéis, conhecidos como Fundos Imobiliários de Tijolos. Em comparação com os tipos de investimentos de renda variável é o mais seguro, mas há seus riscos.
Top 5 FIIs para renda mensal
1. HGLG11
É um fundo imobiliário de logística (tijolo) que investe principalmente em galpões logísticos e industriais alugados para grandes empresa, é um FII muito seguro para quem busca previsibilidade e segurança de carteira, devido a seus grande números de ativos em sua portfólio. Atualmente está custando cerca de R$158, é um fundo de base 100. Nos dias de hoje, está descontado seu P/VP está 0,95, ou seja, está 5% mais barato que seu valor ideal.
É um dos fundos mais usados para montar carteira de renda passiva mas não é o que paga mais, e sim o que busca consistência.
2. MXRF11
É um fundo imobiliário do tipo “papel”, ou seja, em vez de investir diretamente em imóveis físicos, ele aplica principalmente em títulos de crédito do setor imobiliário, como CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários). Na prática, isso significa que o fundo “empresta dinheiro” para projetos imobiliários e recebe juros, que depois são distribuídos aos investidores na forma de dividendos mensais.
É o FII que tem mais cotistas atualmente, cerca de 1,4 milhões espalhados pelo Brasil inteiro. Ele é um FII para quem busca um risco mais alto mas paga mais, devido a ser um FII papel.
3. XPML11
O XPML11 é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) do tipo tijolo, focado principalmente em shopping centers. Ele é um dos maiores e mais conhecidos FIIs do Brasil. É o FII mais conhecido que shopping no Brasil, tendo aproximadamente 700 mil cotistas, como seu foco é em Shopping é um FII com um risco maior, devido porque o segmento de shopping é muito sensível a juros no Brasil e mudanças econômicas
Em resumo, o XPML11 é um FII voltado para quem busca renda passiva e exposição ao setor de shoppings, com potencial de ganhos no longo prazo, mas também sujeito a oscilações do mercado.
4. HGRU11
O HGRU11 investe em imóveis alugados para grandes empresas e instituições, como universidades (ex: Anhanguera/Kroton) e redes de varejo (como supermercados e lojas de grande porte). A principal fonte de renda do fundo são os aluguéis pagos por esses inquilinos. É um tipo de FII que buscam previsibilidade e segurança, não paga proventos muito altos, mas compensa em segurança em sua carteira. Ele tem um grande número de imóveis, mais de 100. Têm aproximadamente 230 mil cotistas espalhados no Brasil, e possui um patrimônio líquido de R$3,0 Bilhões.
Em resumo, o HGRU11 é um FII indicado para quem busca renda mais estável e previsível, com foco em contratos de longo prazo e menor volatilidade em comparação a fundos mais dependentes do consumo imediato.
5. KNCR11
O KNCR11 (Kinea Rendimentos Imobiliários) é um FII do tipo papel, ou seja, ele não investe em imóveis físicos, mas sim em títulos de crédito imobiliário, principalmente CRIs. Esses títulos geralmente são atrelados ao CDI, o que faz o fundo acompanhar de perto a taxa de juros, tem em seu patrimônio líquido cerca de R$11 Bilhões em empréstimos atrelados ao CDI, há cerca de 542 mil cotistas. É um FII para quem busca previsibilidade e segurança, devido ao seu alto número de carteira de crédito, fazendo com que se um não pague, não importe tanto a sua distribuição de proventos no mês.
O KNCR11 é indicado para quem busca renda previsível e menor risco, especialmente em cenários de juros altos, mas com menor potencial de valorização das cotas no longo prazo.
Quanto dá pra ganhar por mês?
Respondendo a pergunta mais breve possível, Depende, pois depende de quanto será seu risco aplicado ao determinado ativo. Se você quer uma carteira que pague mais logo seu risco será maior, ou seja se você quer um risco alto seu Yield mensal estará aproximadamente 1,10% ao mês, ou seja no ano dará 13,2% livre de impostos, mas claro considerando que todos irão pagar (algo que é difícil). Já se você quiser algo mais conservador e buscando mais segurança, seu Yield mensal será de aproximadamente 0,8% ao mês, que no ano dará 9,6%. Agora se você quer uma carteira que combina segurança e um pouco de risco, dará de rentabilidade ao mês cerca de 0,92%, que ano dará 11,04%, mas claro comprando barato seus ativos.
Riscos dos FIIs
Não existe investimento sem risco, por mais que sejam mais seguros que as ações ainda há riscos, aqui estão os principais, são eles:
. Vacância (imóveis vazios): Vacância remete a algo vago. Há a física e a financeira, ou seja a física é imóveis vazios, e a financeira é quanto o ativo está deixando de ganhar devido a não pagamento de aluguel;
. Inadimplência: É quando o inquilino ou devedor não paga o FII, gerando queda em sua receita fazendo com que sua distribuição de proventos seja impactada;
. Juros: Quando a Taxa SELIC sobe, FIIs de tijolos se tornam menos atraentes pois está pagando menos e também está pagando menos em comparação com os de papel. Já os de papel estão pagando mais, pois os juros estão mais altos e estão pagando mais devido a esse efeito.
Conclusão
Os FIIs são uma excelente forma de construir renda mensal, mas o segredo está em escolher bons fundos e diversificar, quem busca investir em Fundos Imobiliários quer se expor a renda variável mas sem correr muito risco em relação as ações e afins, outro ponto bastante importante é que eles geram um fluxo de renda, em outras palavras, toda hora "está pingando" dinheiro em sua conta, fazendo com que você aproveite as oportunidades de mercado no momento
bora começar a investir já!!!
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