Por que a disciplina vale mais que genialidade no mercado

 

Disciplina supera inteligência nos investimentos

Existe um mito silencioso no mercado financeiro: o de que para ter bons resultados é preciso ser extremamente inteligente, ter bastante dinheiro, dominar matemática avançada ou prever movimentos macroeconômicos com precisão cirúrgica.
Na prática, porém, o que constrói patrimônio no longo prazo não é genialidade é disciplina operacional e comportamental.

O mercado recompensa constância, não brilhantismo

Investir não é uma competição de QI, mas quem mais estuda ganha mais, o mercado financeiro premia quem tem mais conhecimento, cabe a você estudar e sair da mediocridade. Entretanto, um investidor mediano faz isso:

. aporta todos os meses: mesmo que seja um valor pequeno, está sempre aportando; 

. mantém sua alocação estratégica: tem uma método de alocação, baseado na melhor estrutura para ele; 

. reinveste dividendos: reinveste tudo o que ganha, isso faz a mágica dos juros compostos, fazendo com que chegue mais rápido a sua liberdade financeira; 

. controla o risco: não quer correr um risco exacerbado em determinado ativo e sabe os riscos dos mesmos; 

. evita decisões impulsivas: suas decisões é baseado em estudos e métodos e não em suas emoções. 

tende a superar, no longo prazo, alguém extremamente inteligente, mas emocionalmente instável e inconsistente. Você pode ser o caro mais inteligente em mercado financeiro, mas se não controla suas emoções não irá valer de nada. A literatura de finanças comportamentais demonstra que os maiores erros de performance vêm do comportamento, não da análise técnica ou fundamentalista.

Inteligência sem disciplina gera autossabotagem

Alta capacidade analítica pode virar armadilha quando vem acompanhada de:

. Excesso de confiança: pensar que não precisa estudar, pois já "sabe de tudo";

. Tentativa de “acertar o timing”: é basicamente impossível acertar o fundo do poço, se você acertar, parabéns você é um gênio; 

. Giro excessivo de carteira: toda hora fica mexendo em seus ativos. Não tem problema mexer nos seus ativos, se um não está de acordo com o que você quer, mas desde que seja uma decisão baseada em estudos; 

. Busca por retornos extraordinários: querer sempre fazer o melhor investimento para a melhor rentabilidade. Seu objetivo é operar bem, dinheiro é a consequência. 

A inteligência cria a ilusão de controle.
A disciplina cria resultado.

O poder dos aportes consistentes

O crescimento patrimonial segue lógica exponencial, quem mantém regularidade ativa o poder dos juros compostos.

Não é necessário prever crises, eleições, saber se a próxima taxa de juros ou decisões do Banco Central. Se você souber isso você é um novo bilionário. 
É necessário:

. Sobreviver às crises: para dormir tranquilo, pois seus ativos são seguros; 

. Manter liquidez adequada: especialmente para a sua reserva de emergência, pois quer sacar na hora o seu dinheiro; 

. Respeitar seu perfil de risco: você tem um método alocação, ou seja, até quantos porcentos irá colocar seu patrimônio em determinado tipo de investimento; 

. Continuar investindo: o poder da disciplina e constância para o seu capital se multiplicar, mesmo que aporte poucos, em alguns meses. 

Disciplina significa fazer o que precisa ser feito, mesmo quando o mercado está caindo e as emoções estão elevadas.

DCA (Dolar Cust Averaging) 

Há um estudo 

O investidor disciplinado faz o básico muito bem

Ele:

• Tem reserva de emergência estruturada

• Define objetivos claros

• Estabelece uma estratégia de alocação

• Evita modismos

• Reinveste rendimentos

• Revisa a carteira periodicamente, sem obsessão

Nada disso é extraordinário.
Mas quase ninguém faz com consistência por 10, 15 ou 20 anos.

Disciplina cria liberdade

A inteligência pode gerar grandes acertos pontuais.
A disciplina constrói liberdade financeira sustentável.

No final, vencer nos investimentos é menos sobre prever o futuro e mais sobre controlar a si mesmo.

A pergunta não é:
“Você é inteligente o suficiente para investir?”

A pergunta correta é:
“Você é disciplinado o suficiente para continuar investindo quando não for confortável?”